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Das CAPTIQ-Darlehen:

Schnell, einfach, digital, transparent

Mit innovativen Prozessen und modernsten Technologien jetzt blitzschnell Ihr Online-Darlehen beantragen

Mit einem Klick hier starten
Prozess Online Darlehen

Finanzierung schnell und einfach:
In nur 5 Schritten zu Ihrem Darlehen!

Computer Registrierung

Mit wenigen Klicks registrieren und den Darlehensantrag blitzschnell einreichen

Passen Sie nach der einfachen Registrierung Ihr Darlehen mit unserem Finanzierungsrechner individuell auf Ihre Bedürfnisse an.

Für den vollen Komfort finden Sie alle angeforderten Daten transparent und auf einen Blick in der auf Sie angepassten Antragstrecke. Das alles ganz unbürokratisch und voll-digital.

Suchen

Schnelle Bonitätsprüfung

Ihren eingereichten Antrag prüfen wir umgehend. Sie erhalten Ihre Kreditzusage innerhalb eines Tages und bekommen direkt eine Übersicht der für Sie verfügbaren Angebote unserer Finanzierer mitgeteilt.

Multiple

Auswahl aus handselektierten Finanzierungen

Um Ihnen ein Höchstmaß an Verlässlichkeit und Qualität in Bezug auf Darlehen zu bieten, kooperieren wir mit erstklassigen, prozessual abgestimmten Finanzierungspartnern. Sie können darauf vertrauen, dass die Auswahl, die wir Ihnen präsentieren, strengsten Anforderungen gerecht wird.

Denn wir möchten Ihnen das Vertrauen bieten, das Sie benötigen, um finanzielle Entscheidungen mit Sicherheit zu treffen.

Unterzeichung Vertrag

Elektronische Unterzeichnung des Darlehensvertrags und Video-Identifizierung

Den finalen Darlehensvertrag können Sie unkompliziert online einsehen und online unterschreiben.
Zusätzlich zur elektronischen Unterzeichnung des Vertrages identifizieren Sie sich online per Video.

Zum Schutz Ihrer Daten, halten wir dabei stets die neuesten Sicherheitsstandards ein.

Prüfung erfolgreich fertig

Finale Prüfung und fertig!

Im finalen Schritt prüft unser Finanzierungspartner das Darlehen - die Auszahlung Ihres Wunschbetrags erfolgt innerhalb von wenigen Werktagen.

Unser Rekord? 2 Stunden und 43 Minuten von Beantragung zur Auszahlung!
Schaffen Sie es, diesen zu brechen?

Checklist background

Übersichtlich auf einen Blick:
Die Checkliste für Ihren Kreditantrag

Wählen Sie Ihren Verwendungszweck:

Anschlussfinanzierung

Bspw. Renovierung, Gerätefinanzierung, Betriebsmittelfinanzierung, Liquiditätsfinanzierung, etc.

Übernahme (Person übernimmt Anteile)

Eine Person übernimmt Anteile an einem bereits gegründeten Unternehmen.

Gründung (gegründet, kein Jahresabschluss vorhanden)

Das Unternehmen wurde gegründet, es liegt jedoch noch kein Jahreabschluss vor.

Gründungsfinanzierung

Das Unternehmen wurde bisher noch nicht gegründet.

  1. Angaben zum Unternehmen

    • Check icon

      Unternehmensgrunddaten

    • Check icon

      Anschrift

    • Check icon

      Kontakt

    • Check icon

      Bilanzdokumente:

      • Bei bilanzierenden Unternehmen:
        • Bilanz(en) inkl. Gewinnermittlung und Kontennachweise inkl. des Vorjahresvergleichs
        • Betriebswirtschaftliche Auswertung(en)
        • Dazugehörige Summen- und Saldenliste(n)
      • Bei Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR):
        • Gewinnermittlung(en) und Kontennachweise inkl. des Vorjahresvergleichs
        • Betriebswirtschaftliche Auswertung(en)
        • Dazugehörige Summen- und Saldenliste(n)
    • Check icon

      Rechtsformabhängige Dokumente (Bsp. Handelsregisterauszug)

    • Check icon

      Darlehensbiografie

  2. Personendaten Darlehensantragsteller

    • Check icon

      Grunddaten

    • Check icon

      Anschrift

    • Check icon

      Kontakt

    • Check icon

      Wirtschaftliche Verhältnisse

    • Check icon

      Qualifikationsnachweis:

      • Nachweis der Kammermitgliedschaft
  3. Angaben zur Unternehmensstruktur

    • Check icon

      Wirtschaftlich Berechtigte:

      • Bei Personen: Personengrunddaten und Anschrift
      • Bei Unternehmen: Unternehmensgrunddaten
    • Check icon

      Gesetzliche Vertreter:

      • Personengrunddaten
      • Anschrift
  4. Bankverbindung

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Für die volle Transparenz:
So bestimmen wir Ihre Bonität

Fragezeichen

Was ist die Bonität?

Auf der Suche nach einem passenden Kredit ist der Kreditzins stets von Bedeutung. Dieser ergibt sich aus Ihrer Kreditwürdigkeit, der sogenannten Bonität.

CAPTIQs Ratingmodell zur Bonitätsbestimmung ist passgenau auf Kammerberufler abgestimmt. Dabei werden zahlreiche intern und extern bezogene Informationen zu Ihrer Person sowie zu Ihrem Unternehmen zur Bewertung herangezogen.

Prozent Balken Rating

Wie funktioniert die Bonitätsbestimmung bei CAPTIQ?

Besonders relevant sind dabei die Finanzkennzahlen Ihres Unternehmens sowie Ihre persönliche Bonität. Abhängig von dem Verwendungszweck sowie weiteren Gegebenheiten werden diese Faktoren unterschiedlich gewichtet. Während beispielsweise bei Gründungsfinanzierungen vor allem die persönliche Bonität eine wichtige Rolle spielt, stehen bei Anschlussfinanzierungen vor allem die Finanzkennzahlen Ihres Unternehmens im Vordergrund.

Die Bonitätsbestimmung kann sich von Finanzierer zu Finanzierer unterscheiden, jedoch bestehen bei CAPTIQ stets hohe Qualitätsstandards, wodurch die Bonitätsbestimmung in jedem Fall mit uns abgestimmt ist.

Entscheidend für das CAPTIQ-Rating ist letztlich die Abweichung Ihrer Ausfallwahrscheinlichkeit zu dem statistischen Mittel Ihrer Berufsgruppe. Die Ausfallwahrscheinlichkeit gibt die Wahrscheinlichkeit an, dass ein Darlehensnehmer ein Darlehen nicht mehr bedienen kann.

Völlig unabhängig von Ihrem Zinssatz genießen Sie stets alle CAPTIQ-Vorteile:

  • Keine Eigenkapitalforderungen

  • Keine Sicherheiten erforderlich

  • Keinerlei Mittelverwendungsnachweise notwendig

  • Übersicht mehrerer Darlehensangebote (sofern verfügbar)

  • Zinsbindung über die gesamte Laufzeit

  • Auswahl aus handverlesenen Finanzierungspartnern

CAPTIQ setzt auf hochqualitative Finanzierungspartner:

CAPTIQ modelliert den gesamten Kreditprozess mit Finanzierungspartnern

CAPTIQ ist keine einfache Vermittlungsplattform, die nur plump an irgendeine externe Bank vermittelt. Stattdessen modellieren wir den gesamten Kreditprozess gemeinsam mit handverlesenen Finanzierungspartnern. Bei der Auswahl unserer Partner haben wir Wert auf höchste Qualitätsstandards gelegt.

Unsere aktuellen Finanzierungspartner finden Sie hier

Unsere Finanzierungspartner

Die am häufigsten gestellten Fragen

Werden Anforderungen an Eigenkapital bzw. Eigenkapitalnachweise gestellt?

Bei CAPTIQ muss weder Eigenkapital hinterlegt werden, noch werden Vermögensnachweise gefordert. Das vereinfacht den Antragsprozess für Sie spürbar und macht Sie ungebundener.

Wie schnell bekomme Ich mein CAPTIQ-Darlehen ausbezahlt?

Nach Einreichung Ihres Darlehensantrags wird dieser umgehend bearbeitet. Nach höchstens 1-2 Werktagen erhalten Sie das Ergebnis der Bonitätsprüfung. Danach folgt nur noch die Online-Vertragsunterzeichnung, eine Video-Identifizierung und eine finale Prüfung unserer Finanzierungspartner. Die Auszahlung Ihres Wunschbetrags erfolgt innerhalb von wenigen Werktagen.

Für mehr Informationen zum Antragsprozess klicken Sie einfach hier.

Wie wird die Bonität bei CAPTIQ ermittelt?

CAPTIQs Ratingmodell zur Bonitätsbestimmung umfasst zahlreiche intern und extern bezogene Informationen zu Ihrer Person sowie zu Ihrem Unternehmen. Besonders relevant sind hier die Finanzkennzahlen Ihres Unternehmens sowie Ihre persönliche Bonität. Abhängig von dem Verwendungszweck sowie weiteren Gegebenheiten werden diese Faktoren unterschiedlich gewichtet. Letztlich ergibt sich daraus die Bonität.

Wie funktioniert die elektronische Signatur?

Die elektronische Signatur findet je nach Finanzierer über unsere Partner DocuSign oder WebID statt. In beiden Fällen kommt die Qualifizierte e-Signatur (QES) zum Tragen.

WebID:
Nach der Video-Identifizierung durch WebID erhalten Sie Ihren Vertrag, sichten diesen und akzeptieren die Nutzungsbedingungen. Zuletzt signieren Sie den Vertrag durch Tan-Eingabe. Wir begleiten Sie selbstverständlich durch die Vertragsunterschrift.

DocuSign:
Als führender Anbieter elektronischer Signaturen ermöglicht DocuSign Einzelpersonen, Dokumente elektronisch zu signieren und zu versenden. Sie können das Dokument rechtsgültig unterschreiben, indem sie ihre Unterschrift entweder mit der Maus zeichnen, eine vorgespeicherte Signatur verwenden oder sie per Handy oder Tablet mit dem Finger oder Stift eingeben.

Wie läuft das Identifizierungsverfahren ab?

Das Identifizierungsverfahren wird per Video-Identifizierung je nach Finanzierer durch unsere Partner IDnow oder WebID durchgeführt. Die Grundidee ist, dass eine Identitätsprüfung in Echtzeit über Videoanrufe durchgeführt wird, um die Identität eines Kunden zu überprüfen, ohne dass er physisch vor Ort sein muss. Für Sie bedeutet das, dass Sie sich in wenigen Minuten bequem von Zuhause aus identifizieren können - Sie brauchen nur ein internetfähiges Endgerät sowie eine Kamera.

Wie funktioniert die Tilgung?

Das CAPTIQ-Darlehen ist ein Annuitätendarlehen. Das bedeutet Sie zahlen monatlich gleichbleibende Raten. Diese werden im ersten Monat nach Auszahlung automatisch per SEPA-Lastschriftmandat von Ihrem Konto eingezogen.

Gibt es eine Vorfälligkeitsentschädigung bei vorzeitiger Rückzahlung?

Wir bieten flexible Darlehensangebote, bei denen die Möglichkeit einer Vorfälligkeitsentschädigung je nach individuellem Kreditangebot variiert. In einigen Fällen erlauben wir unseren Kunden eine vorzeitige Rückzahlung des Darlehens ohne zusätzliche Gebühren. Bei diesen Angeboten fällt dann keine Vorfälligkeitsentschädigung an, wenn Sie Ihr Darlehen vorzeitig zurückzahlen möchten.

In anderen Darlehensangeboten könnte jedoch eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen, wenn Sie sich dafür entscheiden, das Darlehen vor Ablauf der vereinbarten Laufzeit zurückzuzahlen.
Sie können jederzeit eine unverbindliche Anfrage stellen, um Informationen darüber zu erhalten, welche Darlehensmöglichkeit am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.

Wie kann ich Sondertilgungen leisten?

Die Option zur Sondertilgung hängt vom gewählten Darlehensvertrag ab. In einigen unserer Darlehensangebote ist es möglich, Sondertilgungen ohne zusätzliche Kosten vorzunehmen. Bitte prüfen Sie die Vertragsbedingungen Ihres Darlehens, um festzustellen, ob Sondertilgungen in Ihrem spezifischen Kreditvertrag erlaubt sind. Sollte diese Option in Ihrem aktuellen Vertrag nicht enthalten sein, kontaktieren Sie uns bitte, und wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung, um eine passende Lösung zu finden. Unser Team ist bereit, Sie bestmöglich zu unterstützen und Ihnen bei der Optimierung Ihres Kreditvertrags zu helfen.

Ich habe meine Zugangsdaten vergessen - an wen kann ich mich wenden?

Sollten Sie Ihr Passwort zu Ihrem CAPTIQ-Account vergessen haben, können Sie es über diesen Link nach Eingabe Ihrer E-Mail-Adresse mit Klick auf 'Haben Sie Ihr Passwort vergessen' zurücksetzen.
Sollten Sie die E-Mail, mit welcher Sie sich bei CAPTIQ registriert haben, vergessen haben, nutzen Sie bitte das Kontaktformular, um Kontakt mit uns aufzunehmen.

Was passiert mit meinen persönlichen Daten bei CAPTIQ?

Wir erheben von Ihnen nur die nötigsten persönlichen Daten zur Kreditantragsstellung.
Wir legen viel Wert auf Datenschutz und alle unsere Daten werden auf deutschen Servern verarbeitet.
Detaillierte Informationen zum Datenschutz finden Sie hier.

Ist CAPTIQ eine Bank? Wie unterscheidet sich CAPTIQ von einer Bank?

Nein, CAPTIQ besitzt keine Banklizenz. Stattdessen kooperieren wir mit einzelnen, handverlesenen Finanzierungspartnern wie der Anadibank aus Österreich oder der Solaris SE aus Berlin.
CAPTIQ modelliert den gesamten Kreditprozess gemeinsam mit den Refinanzierungspartnern. Das bedeutet, die Darlehensvergabe findet in Zusammenarbeit mit unseren Partnerbanken statt, die Antragstellung und Refinanzierung der Darlehen übernimmt jedoch CAPTIQ.

Wenn Sie mehr dazu erfahren wollen, klicken Sie gerne hier.

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