Mit innovativen Prozessen und modernsten Technologien jetzt blitzschnell Ihr Online-Darlehen beantragen
Mit einem Klick hier starten
Passen Sie nach der einfachen Registrierung Ihr Darlehen mit unserem Finanzierungsrechner individuell auf Ihre Bedürfnisse an.
Für den vollen Komfort finden Sie alle angeforderten Daten transparent und auf einen Blick in der auf Sie angepassten Antragstrecke. Das alles ganz unbürokratisch und voll-digital.
Ihren eingereichten Antrag prüfen wir umgehend. Sie erhalten Ihre Kreditzusage innerhalb eines Tages und bekommen die Ihnen gebotenen Konditionen direkt mitgeteilt.
Den finalen Darlehensvertrag können Sie unkompliziert elektronisch unterzeichnen.
Direkt nach der elektronischen Unterzeichnung des Vertrages können Sie sich online per Video identifizieren.
Alternativ bieten wir auch ein PostIdent-Verfahren an. Die Identifizierung findet in diesem Fall direkt in einer Postfiliale statt.
Im finalen Schritt prüft unsere Partnerbank Solaris SE das Darlehen - die Auszahlung Ihres Wunschbetrags erfolgt innerhalb von nur 1-3 Werktagen.
Bspw. Renovierung, Gerätefinanzierung, Betriebsmittelfinanzierung, Liquiditätsfinanzierung, etc.
Eine Person übernimmt Anteile an einem bereits gegründeten Unternehmen.
Das Unternehmen wurde gegründet, es liegt jedoch noch kein Jahreabschluss vor.
Das Unternehmen wurde bisher noch nicht gegründet.
Angaben zum Unternehmen
Unternehmensgrunddaten
Anschrift
Kontakt
Bilanzdokumente:
Rechtsformabhängige Dokumente (Bsp. Handelsregisterauszug)
Darlehensbiografie
Personendaten Darlehensantragsteller
Grunddaten
Anschrift
Kontakt
Wirtschaftliche Verhältnisse
Qualifikationsnachweis:
Angaben zur Unternehmensstruktur
Wirtschaftlich Berechtigte:
Gesetzliche Vertreter:
Bankverbindung
Auf der Suche nach einem passenden Kredit ist der Kreditzins stets von Bedeutung. Dieser ergibt sich aus Ihrer Kreditwürdigkeit, der sogenannten Bonität.
CAPTIQs Ratingmodell zur Bonitätsbestimmung ist passgenau auf Kammerberufler abgestimmt. Dabei werden zahlreiche intern und extern bezogene Informationen zu Ihrer Person sowie zu Ihrem Unternehmen zur Bewertung herangezogen.
Besonders relevant sind dabei die Finanzkennzahlen Ihres Unternehmens sowie Ihre persönliche Bonität. Abhängig von dem Verwendungszweck sowie weiteren Gegebenheiten werden diese Faktoren unterschiedlich gewichtet. Während beispielsweise bei Gründungsfinanzierungen vor allem die persönliche Bonität eine wichtige Rolle spielt, stehen bei Anschlussfinanzierungen vor allem die Finanzkennzahlen Ihres Unternehmens im Vordergrund.
Entscheidend für das CAPTIQ-Rating ist letztlich die Abweichung Ihrer Ausfallwahrscheinlichkeit zu dem statistischen Mittel Ihrer Berufsgruppe. Die Ausfallwahrscheinlichkeit gibt die Wahrscheinlichkeit an, dass ein Darlehensnehmer ein Darlehen nicht mehr bedienen kann.
Unsere Ratingklassen bewegen sich dabei zwischen 8 Kategorien von “A” (sehr gut) bis “H” (Anfrage wird abgelehnt). Aus Ihrem CAPTIQ-Rating ergibt sich Ihr Kreditzins schließlich wie folgt:
Zinssatz p.a.
1,99% p.a.
A
3,89% p.a.
B
4,89% p.a.
C
5,69% p.a.
D
5,79% p.a.
E
5,89% p.a.
F
5,99% p.a.
G
Darlehensanfrage wird abgelehnt.
H
CAPTIQ-Ratingklassen
Keine Eigenkapitalforderungen
Keine Sicherheiten erforderlich
Keinerlei Mittelverwendungsnachweise notwendig
Jederzeit kostenlose Voll- oder Teiltilgungen
Zinsbindung über die gesamte Laufzeit
Um Ihnen ein Darlehen gewähren zu können, ist eine Refinanzierung des gewährten Kreditbetrags nötig. CAPTIQ beschafft sich das Kapital zur Refinanzierung durch eine selbst emittierte Anleihe.
In diese Anleihe investieren Institutionen wie beispielsweise Versorgungswerke oder Pensionskassen, wodurch eine Win-Win-Situation geschaffen wird. Investoren erhalten Zugang zu einer neuen alternativen Anlageklasse, während Sie als Kammerberufler Kapital für Ihre beruflichen Vorhaben zur Verfügung gestellt bekommen.
Zusätzlich wird hierdurch ein innovativer Generationenvertrag geschaffen, der einen Kreislauf zwischen bspw. Versorgungswerken als Investoren und Ihnen als kammerberufliche/r Darlehensnehmer/in herstellt.
Die Darlehensvergabe selbst findet über unsere Partnerbank Solaris SE statt. Die Kooperation mit der auf Banking-as-a-Service spezialiserten Solaris ermöglicht die blitzschnelle Abwicklung und Bearbeitung Ihrer Darlehensanträge.
Für Sie als Darlehensnehmer ist wichtig, dass CAPTIQ die gesamte Kreditwertschöpfungskette abbildet und wir vor und nach Auszahlung Ihr Ansprechpartner in allen Belangen bezüglich Ihres Darlehens bleiben.
Werden Anforderungen an Eigenkapital bzw. Eigenkapitalnachweise gestellt?
Bei CAPTIQ muss weder Eigenkapital hinterlegt werden, noch werden Vermögensnachweise gefordert. Das vereinfacht den Antragsprozess für Sie spürbar und macht Sie ungebundener.
Wie schnell bekomme Ich mein CAPTIQ-Darlehen ausbezahlt?
Nach Einreichung Ihres Darlehensantrags wird dieser umgehend bearbeitet. Nach höchstens 1-2 Werktagen erhalten Sie das Ergebnis der Bonitätsprüfung. Danach folgt nur noch die Online-Vertragsunterzeichnung, eine Video-Identifizierung und eine finale Prüfung unserer Partnerbank Solaris SE. Die Auszahlung erfolgt schließlich innerhalb von 1-3 Werktagen.
Für mehr Informationen zum Antragsprozess klicken Sie einfach hier.
Wie wird die Bonität bei CAPTIQ ermittelt?
CAPTIQs Ratingmodell zur Bonitätsbestimmung umfasst zahlreiche intern und extern bezogene Informationen zu Ihrer Person sowie zu Ihrem Unternehmen. Besonders relevant sind hier die Finanzkennzahlen Ihres Unternehmens sowie Ihre persönliche Bonität. Abhängig von dem Verwendungszweck sowie weiteren Gegebenheiten werden diese Faktoren unterschiedlich gewichtet. Letztlich ergibt sich daraus die Bonität.
Wie funktioniert die elektronische Signatur?
Die elektronische Signatur findet über unseren Partner DocuSign statt. Hierbei erhalten Sie via E-Mail Ihren persönlichen Darlehensvertrag, welchen Sie dann online sichten und mit wenigen Klicks einfach, schnell und rechtssicher unterzeichnen können.
Wie läuft das Identifizierungsverfahren ab?
Bei der Identifizierung haben Sie die Wahl zwischen der Durchführung einer Video-Identifizierung oder eines PostIdent-Verfahrens.
Die Video-Identifizierung wird von unserem Partner IDNow abgewickelt und kann in wenigen Minuten online durchgeführt werden.
Bei Nutzung des PostIdent-Verfahrens müssen Sie sich mit Ihrem Personalausweis oder Reisepass in einer Filiale der deutschen Post identifizieren - dieser Vorgang kann jedoch zu leichten Verzögerungen bei der Auszahlung führen.
Wie funktioniert die Tilgung?
Das CAPTIQ-Darlehen ist ein Annuitätendarlehen. Das bedeutet Sie zahlen monatlich gleichbleibende Raten. Diese werden im ersten Monat nach Auszahlung automatisch per SEPA-Lastschriftmandat von Ihrem Konto eingezogen. Dabei sind Sondertilgungen jederzeit möglich - auch in voller Höhe - wodurch Sie Ihre Laufzeit verkürzen können.
Gibt es eine Vorfälligkeitsentschädigung bei vorzeitiger Rückzahlung?
Wir verlangen keine Vorfälligkeitsentschädigung. Sie können das Darlehen bequem frühzeitig zurückzahlen ohne, dass dabei Gebühren anfallen. Auch Sondertilgungen in beliebiger Höhe sind jederzeit möglich, wodurch Sie Ihre Laufzeit verkürzen können.
Wie kann ich Sondertilgungen leisten?
Sollten Sie eine Sondertilgung leisten wollen, bitten wir Sie darum, mindestens zwei Wochen vor Ende eines Monats hier über unser Kontaktformular Kontakt mit uns aufzunehmen.
Bitte geben Sie hierbei Ihre Darlehensnummer (zu finden in Ihrem Dashboard), Ihren vollständigen Namen, Ihre E-Mail-Adresse sowie die gewünschte Höhe und den Zeitpunkt der Sondertilgung an. Wir werden Sie dann für die weiteren Schritte kontaktieren.
Ich habe meine Zugangsdaten vergessen - an wen kann ich mich wenden?
Sollten Sie Ihr Passwort zu Ihrem CAPTIQ-Account vergessen haben, können Sie es über diesen Link nach Eingabe Ihrer E-Mail-Adresse mit Klick auf 'Haben Sie Ihr Passwort vergessen' zurücksetzen.
Sollten Sie die E-Mail, mit welcher Sie sich bei CAPTIQ registriert haben, vergessen haben, nutzen Sie bitte das Kontaktformular, um Kontakt mit uns aufzunehmen.
Was passiert mit meinen persönlichen Daten bei CAPTIQ?
Wir erheben von Ihnen nur die nötigsten persönlichen Daten zur Kreditantragsstellung.
Wir legen viel Wert auf Datenschutz und alle unsere Daten werden auf deutschen Servern verarbeitet.
Detaillierte Informationen zum Datenschutz finden Sie hier.
Ist CAPTIQ eine Bank? Wie unterscheidet sich CAPTIQ von einer Bank?
Nein, CAPTIQ besitzt keine Banklizenz. Stattdessen kooperieren wir mit der Solaris SE aus Berlin, ein deutsches Unternehmen mit Vollbanklizenz, das als sogenannte Frontingbank für uns fungiert.
Dies bedeutet, die Darlehensvergabe findet über die Solaris SE statt, die Antragsstellung, Bonitätsprüfung und Refinanzierung der Darlehen übernimmt jedoch CAPTIQ.
Wenn Sie mehr dazu erfahren wollen, klicken Sie gerne hier.
